為遏止第三方支付成為詐騙集團洗錢工具，數發部近日預告「第三方支付服務業疑似涉詐客戶認定及控管措施處理辦法」草案，未來第三方支付業者發現客戶涉詐，或交易態樣異常，可延後十五天撥款，並通報司法警察單位，阻斷詐騙金流。
以往民眾付款購買網路商品，常發生付錢後，賣方消失不見情況，為了保證買賣雙方拿得到貨、收得到錢，第三方支付產業因此成形，買方先將貨款交由業者保管，待確認商品沒問題後，第三方支付公司才會撥款給賣家。
近年詐騙集團使用第三方支付洗錢，若發生詐騙事件，待檢警通知第三方業者時，詐騙金額早已轉走，且追溯不易。
根據數發部最新公告草案內容，未來當第三方支付業者若察覺金流樣態有異，可暫停提供服務，或針對帳號內現有交易款項延後撥款至少十五天，並通報司法警察機關確認，若沒問題金流會放行，否則將暫時扣住款項。目前草案正在預告期，預計明年元旦起實施，延撥天數等細節可能再微調。
此外，防詐條例也要求第三方支付業者須強化客戶身分認證，並保存交易紀錄。若業者未保存，未來將依防詐條例第四十一條，開罰十萬元以上、兩百萬元以下罰鍰，並要求限期改正，情節重大者，可罰五十萬元以上、一千元以下罰鍰。